Subalansuoti fondai yra investiciniai fondai, investuojantys pinigus į įvairias turto klases, įskaitant mažos ir vidutinės rizikos akcijas ir obligacijas. Subalansuoti fondai investuoja siekdami ir pajamų, ir kapitalo padidėjimo.
Kas turėtų investuoti į subalansuotą fondą?
Šios lėšos neviršija 65 % ribos, kaip nurodyta investavimo įgaliojime. Subalansuotos lėšos yra skirtos investuotojams, kuriems reikia pajamų, saugumo ir vidutinio kapitalo vertės padidėjimo. Bulių bėgių metu fondas galės generuoti didesnę grąžą dėl nuosavybės komponento.
Koks subalansuoto fondo tikslas?
Subalansuoti fondai – tai vieno langelio investavimo būdas, siūlantis ir nuosavybės, ir skolos vertybinius popierius. Pagrindinis šių investicinių fondų tikslas yra subalansuoti rizikos ir naudos santykį ir optimizuoti investicinio fondo investicijų grąžą.
Kada turėtumėte investuoti į subalansuotą fondą?
„Subalansuotus fondus sudaro ir fiksuotų pajamų, ir nuosavybės vertybiniai popieriai ir jie gali būti gera priemonė investuotojams, ieškantiems vieno langelio diversifikuoto investavimo sprendimo“, – sako Swope. Investuotojai, kurie siekia mažesnio nepastovumo, dažnai renkasi subalansuotus fondus, nes jie suteikia pajamų iš obligacijų paskirstymo portfeliui.
Ar subalansuotos lėšos tinka pensininkams?
Išėjus į pensiją subalansuotas fondas leidžia sistemingai išsiimti pinigų, kartu išlaikant tinkamą turto paskirstymą. Šis požiūrisgali puikiai pasitarnauti tiems, kurie turi vieną sąskaitą, pvz., 100 000 USD IRA, kur jie nori pasiimti 400 USD per mėnesį.
