Finansų planuotojas arba asmeninis finansų planuotojas yra kvalifikuotas finansų patarėjas. Praktikuodami asmeninių finansų srityje, jie konsultuoja klientus investicijų, draudimo, mokesčių, išėjimo į pensiją ir turto planavimo klausimais.
Ką veikia finansų planuotojas?
Finansų planuotojai: ką jie daro
Finansų planuotojas padeda patenkinti dabartinius finansinius poreikius ir ilgalaikius tikslus. Tai paprastai reiškia savo finansinės padėties įvertinimą, supratimą, ką norite, kad jūsų pinigai padarytų jūsų labui (tiek dabar, tiek ateityje), ir padėti sukurti planą, kaip tai pasiekti.
Ar finansų planuotojas yra tas pats, kas finansų patarėjas?
Finansų planuotojas yra profesionalas, padedantis įmonėms ir asmenims sukurti programą, skirtą ilgalaikiams finansiniams tikslams pasiekti. Finansų patarėjas yra platesnis terminas tiems, kurie padeda valdyti jūsų pinigus, įskaitant investicijas ir kitas sąskaitas.
Kiek pinigų jums reikia finansų planuotojui?
Kiek kainuoja finansų patarėjas ? Kaina už finansų planuotoją gali svyruoti nuo 2 500 USD iki 3 500 USD planui sudaryti, o vėliau apie 3 000 USD iki 3 500 USD per metus, jei jūs palaikote nuolatinius santykius su planuotoju , remiantis Finansine Planavimo asociacija (FPA).
Ar finansų konsultantai gali pavogti jūsų pinigus?
Jei jūsų finansų patarėjas tiesiogiai pavogė pinigus iš jūsų sąskaitos, tai vagystė. Šie atvejai apimatyčinis jūsų finansų patarėjo veiksmas, pvz., pinigų pervedimas iš jūsų sąskaitos. Tačiau jūsų finansų patarėjas taip pat gali jus pavogti, jei dėl savo veiksmų ar neveikimo patiriate finansinių nuostolių.