Didžiąją dalį PERA grąžinamos sumos paprastai sudaro atidėtos mokesčių lėšos. Išskyrus keletą išimčių, šie pinigai gali būti pervesti IRA arba kitam atidėto darbdavio planui, kuris priima mokesčius. PERA gali pasakyti, kokią grąžinamosios išmokos dalį sudaro atidėti mokesčiai.
Ar PERA laikoma IRA?
Ne, jūsų PERA nelaikomas IRA įnašu. Darbdavys 14 langelyje nurodytą sumą nurodė tik suderinimo tikslais, tačiau tai nėra atskaitymas, kurį galite atskirai įtraukti į savo mokesčių deklaraciją kaip IRA įnašą.
Ar galiu įdėti savo pinigus į perversmą IRA?
Galite atidaryti sąskaitą pasirinktame banke arba tarpininkavimo įstaigoje ir tada ji veiks kaip įprasta IRA. Paprastai galite pridėti papildomų pinigų prie perkėlimo IRA. Priklausomai nuo būsimų darbdavių 401(k) planų taisyklių, galite arba negalėsite grąžinti IRA į 401(k), jei norite tai padaryti.
Ar mokate mokesčius už PERA išėjimą į pensiją?
Didžioji dalis jūsų išėjimo į pensiją pajamų iš PERA bus apmokestinama tais metais, kai jos buvo gautos. Vidutiniškai pensininkai mano, kad 97–100 procentų jų pensijos yra apmokestinamos pajamos. Taip yra todėl, kad nuo 1983 m. mūsų narių įmokos buvo atidėtos federaliniu požiūriu.
Ar galiu perkelti savo pensiją į IRA?
Dauguma išankstinių išmokų, kurias gaunate pagal išėjimo į pensiją planą arba IRA, gali būti „perkelta“įmokėjus įmokąkitą pensijų planą arba IRA per 60 dienų. Taip pat galite leisti savo finansų įstaigai arba planuoti tiesiogiai pervesti mokėjimą į kitą planą arba IRA.
